Az ügyfelek az előző évben összesen 189,1 milliárd forintot fizettek be államilag támogatott nyugdíjbiztosítási számláikra. Ez szerződésenként átlagban 354 ezer forintnyi befizetést jelent, ami után 71 ezer forintos adójóváírás igényelhető, azonban ez nem jár automatikusan: az összeget csak azok számlájára utalja az adóhatóság, akik ezt a május 20-ig benyújtandó szja-bevallásukban külön igénylik – figyelmeztet rá a Független Biztosítási Alkuszok Magyarországi Szövetsége (FBAMSZ).
A támogatott nyugdíjbiztosítás keretében az állam az adott adóévben befizetett összeg 20 százalékát, maximum 130 ezer forintot ír jóvá az ügyfél biztosítási számláján, amennyiben ezt az igényét az ügyfél külön feltünteti a személyi jövedelemadó-bevallásában. Az összeget a NAV a bevallás beérkezésétől számított 30 napon belül utalja át a nyugdíjbiztosítónak.
„Az adójóváírást a biztosító által legkésőbb február közepéig megküldött igazolás alapján kell igényelni. Május 20-ig lehet benyújtani az szja-bevallásokat, így, aki még nem rendelkezik ezzel az igazolással, annak van még ideje azt pótolni a biztosítója ügyfélszolgálatán keresztül”
– hívta fel rá a figyelmet a FBAMSZ Személybiztosítási szekciójának vezetője, Molnár Marcell.
Aki a bevallás benyújtását követően észleli, hogy elmulasztotta feltüntetni az igényét, a hibát utólag, önellenőrzés keretében is javíthatja.
Évről évre egyre kevesebben felejtik el a visszaigénylést, amiben jelentős szerepet játszik a NAV adóbevallási tervezetének széles körű használata. Az adóbevallási tervezetben ugyanis az adóhatóság a biztosítóktól beérkező adatok alapján már előre feltünteti a nyugdíjbiztosítási összegeket.
CIKKAJÁNLÓ
Egyre kitartóbbak a nyugdíjpénztári tagok
Mikor maradhat el mégis a jóváírás?
A visszatérítés elmaradását a figyelmetlenségen kívül egyéb tényezők is okozhatják, például ha az adózó jövedelme alacsony, vagy más kedvezmények (példéul családi adókedvezmény) már kimerítették a befizetett adókeretet, előfordulhat, hogy nem marad visszaigényelhető keret a nyugdíjbiztosításhoz.
Ha az adózónak adó- vagy járuléktartozása van, a NAV a tartozás rendezéséig visszatarthatja a folyósítást, vagy a jóváírást a tartozás csökkentésére fordíthatja.
Piac és statisztikák
2025 végén az MNB adatai szerint mintegy 534 ezer adókedvezményes nyugdíjbiztosítást kezeltek a hazai biztosítók, ami 3,6 százalékos növekedés az előző évhez képest. A termék fennállásának 12 éve alatt a piac eljutott oda, hogy a mintegy 4,8 milliós gazdaságilag aktív népesség 11 százaléka rendelkezik már nyugdíjbiztosítással.
A díjbefizetések összértéke tavaly közel 12 százalékkal, 169,3 milliárd forintról 189,1 milliárd forintra emelkedett. Bár az egy szerződésre jutó 354 ezer forintnyi befizetés minden korábbi szintet felülmúl, ez még mindig csak 54 százaléka a maximális adókedvezményt biztosító évi 650 ezer forintos díjösszegnek – írták.
A nyugdíjbiztosításon kívül az önkéntes pénztári megtakarításokra (például nyugdíjpénztár, egészségpénztár) is járhat adójóváírás, ezt se felejtsük el az adóbevalláskor.
Forrás: 24.hu / Kiemelt fotó: Google, illusztráció
